Mi cartera

En esta sección te mostraré mi cartera y su evolución a lo largo del tiempo.

Hasta ahora mi cartera estaba compuesta únicamente por el fondo Amundi Is Msci World (LU0996182563) de Renta 4 ya que sus mínimos no me permitían tener una cartera tan diversificada como quería.

Ahora, gracias a que BNP Paribas no tiene mínimo de inversión, tengo una una cartera de fondos indexados más diversificada gestionada por mí (con BNP y R4), además de una parte invertida a través de roboadvisors (Indexa Capital y Finizens).

 

Inversiones gestionadas por mí

Broker Fondo ISIN Clase Peso  TER
R4 Amundi Index Solutions – Amundi Index MSCI Europe LU0389811885 RV Europa 40% 0,30%
BNP Vanguard U.S. 500 Stock Index Fund Investor EUR IE0032620787 RV EEUU 40% 0,25%
Vanguard Emerging Markets Stock Index Fund Investor EUR IE0031786142 RV Países Emergentes 10% 0,40%
Vanguard Eurozone Inflation-Linked Bond Index Fund Investor EUR IE00B04GQQ17 RF Europa 10% 0,25%

Si estás interesado en invertir en fondos indexados, te recomiendo los siguientes artículos:

   

 

Inversiones con robo advisors

Robo-advisor Tipo inversión Clase activos Cartera Comisión anual Promoción
Indexa Capital Cartera de Fondos de Inversión Fondos de inversión indexados 9/10 0,82% 10.000 € sin comisiones de gestión el primer año con este enlace (no válida en Planes de Pensiones)
Plan de pensiones ETFs 9/10 0,78%
Finizens Plan Ahorro Fondos inversión indexados y ETFs 5/5 0,87% + prima seguro

El Plan de Pensiones de Indexa Capital 9/10 tiene un 90% RV y un 10% RF y la Cartera de Fondos de inversión 9/10 tiene un  75% de RV y un 25% de RF. Por otra parte, el Plan Ahorro de Finizens tiene un 85% RV y 15% RF (pretendo cambiar este plan por el nuevo Plan de Inversión de Finizens con mínimo de 1.000€).

Si estás interesado en invertir a través de un roboadvisors, te recomiendo alguno de estos artículos:

     

 

En ambos podrás encontrar enlaces a promociones interesantes para empezar a invertir.

9 comentarios en “Mi cartera

  1. Hola, me llama la atención que para un largo plazo indexado tengas este fondo IE00B04GQQ17 (RF Bonos Ligados Inflación EUR).
    Quiero abrir a mis hijos dos fondos y no me había planteado algo como este tuyo.
    Había pensado en elegir dos entre estos: IE00B03HCZ61(RV Global Cap. Grande Blend), IE00B42W3S00 (RV Global Cap. Pequeña), IE0008248795 (RV Zona Euro Cap. Grande), IE0032620787 (RV USA Cap. Grande Blend). Bien los dos primeros, bien los dos últimos.
    ¿podrías comentar el motivo de tu elección?

    Muchas gracias.

    • Hola Javier!

      Qué suerte tienen tus hijos de tener un padre que se preocupe por sus finanzas 🙂

      En cuanto al fondo de RF, lo he incluido en mi cartera para poderme beneficiar del rebalanceo a largo plazo y también para que me sirva de “escudo” psicológico en momentos de dificultad; y así no ver que todos los activos están bajando o está bajando tanto (es una estrategia totalmente irracional, pero como aún no he vivido una crisis importante, prefiero ser cauto y protegerme de mi mismo). Valora tú si crees que es necesario un porcentaje en RF para tus hijos si va a ser una inversión a muy largo plazo.

      En cuanto a la elección particular de un fondo de bonos ligados a la inflación, yo no soy un experto como he comentado en varias ocasiones, por lo que me apalanco en personas que sí lo son y me dan la confianza suficiente. Para esta decisión me pareció un razonamiento coherente la estrategia de Indexa para este tipo de activo, la que explican muy bien en este post:

      https://blog.indexacapital.com/2017/03/27/bonos-nominales-y-bonos-ligados-inflacion/

      Espero que te sirva, cualquier otra duda lo comentamos.

      Y felicidades por querer invertir por tus hijos!! 🙂

      Nos vemos por aquí!

      Guillem

  2. Hola de nuevo!! viendo los fondos de tu cartera me he dado cuenta de que la estructura legal de los mismos es SICAV, es decir que no son IIC. Por lo que sé no se pueden traspasar de sicav a iic de manera directa verdad? o sea que sicav es traspasable a sicav e iic es traspasable a iic, estoy en lo cierto? te lo pregunto porque sueles serme de gran ayuda, gracias!! por cierto, ya abrí cartera en indexa

    • Hola de nuevo David!

      Una SICAV se puede traspasar a otra SICAV o fondo sin pagar impuestos por plusvalías siempre y cuando haya más de 500 participantes en la misma. Todos los activos de mi cartera cumplen este requerimiento, por lo que no tendría impacto a nivel fiscal. En BNP hay algunas que no permiten traspasos, pero para mostrarlos hay que deseleccionar la opción “Cumple IRPF en materia de traspasos”.

      Espero que te sirva,

      Un abrazo!

  3. Gracias! Me imaginaba que eran las de la columna ter pero las vi muy bajas y me metí en Renta4 y la info es un poco farragosa y no la veo muy clara, por eso preguntaba. Imagino que lo haces todo on-line porque ni Renta4 ni BNP paribas tienen pprácticamente oficinas. El depositario en caso de Renta4 y BNP son ellos mismos verdad? O son otros? Porque me ha sorprendido que en el caso de renta variable de ING el depositario sea inversis, no lo entiendo siendo ellos banco y el gestor amundi

    • Sí, en el caso de R4 y BNP ellos mismos hacen la función de depositarios. Desconozco el motivo por el cual ING utiliza Inversis como depositario, puede que sea porqué así no tienen que crear una estructura propia regulada y autorizada para ofrecer un servicio de inversión a sus clientes.

      Saludos!

    • Hola David,

      Las comisiones las tienes en la columna TER.

      Como podrás comprobar, son inferiores a los roboadvisors. Esto es debido a que en R4 y BNP tienes que elegir y getionar tu mismo tu propia cartera. Con los roboadvisors tu no tienes que hacer nada.

      Te lo explico mejor en la serie de 3 artículos de inversión indexada.

      Espero que te sirva.

      Un saludo!

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